Si trabajas como freelancer, tienes un montón de beneficios: eres tu propio jefe, decides tus horarios, y puedes trabajar desde donde quieras. Pero, como todo lo bueno, también tiene su lado serio: ¡tienes que pagar impuestos! Si no sabes por dónde empezar, aquí te cuento cómo hacerlo de manera sencilla, dependiendo de qué tipo de régimen fiscal elijas puedes checarlos en el SAT pero aquí te dejo los mas comunes para freelancers o trabajadores independientes.
1. Régimen Simplificado de Confianza (RESICO)
El RESICO es perfecto si tus ingresos no pasan de $3.5 millones al año. ¿Lo mejor? Es súper fácil de entender y pagar impuestos es más barato comparado con otros regímenes.
Ventajas del RESICO:
- Tasas bajas: ¡Literal! Los impuestos que pagarás van del 1% al 2.5%, dependiendo de cuánto ganes.
- Menos trámites: No necesitas preocuparte por declaraciones informativas complejas.
- Facturación sencilla: Emitir facturas electrónicas es fácil y rápido, y puedes deducir muchos de tus gastos de trabajo.
¿Cómo pagar en RESICO?:
- Declaraciones mensuales: Solo reportas tus ingresos y listo, el sistema calcula lo que debes pagar de impuestos.
- Declaración anual: En la declaración del año, también puedes aprovechar para meter más deducciones.
- Retenciones de ISR: A veces, tus clientes ya te retienen el ISR, lo que te facilita el proceso.
2. Régimen de Persona Física con Actividad Empresarial
Este es ideal si ganas más de $3.5 millones o tienes muchos gastos que quieres deducir. Te da más libertad para deducir cosas y ajustar tus impuestos según lo que inviertas en tu trabajo.
Ventajas del Régimen de Persona Física con Actividad Empresarial:
- Más deducciones: Puedes deducir un montón de cosas: renta, herramientas de trabajo, transporte, ¡todo lo que uses para trabajar!
- Sin límite de ingresos: Si tu negocio está creciendo y ganas bien, este régimen te cubre sin importar cuánto factures.
¿Cómo pagar en este régimen?:
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Declaraciones mensuales: Igual que en RESICO, pero con más flexibilidad para meter deducciones.
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Declaración anual: Aquí es donde se ajusta todo y podrías hasta obtener un saldo a favor si pagaste de más.
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Pago de IVA e ISR: Aparte del ISR, también tendrás que reportar y pagar el IVA si aplicas servicios con este impuesto.
3. Facturación Electrónica
Cualquiera que sea tu régimen, emitir facturas es superimportante. Te ayudará a mantener todo en orden y evitarte problemas con el SAT.4. Deducciones que puedes aprovechar
Aprovecha las deducciones fiscales que puedes aplicar, como:- El internet y teléfono que usas para trabajar.
- La compu, programas o equipos que necesitas.
- Gastos de transporte o viajes relacionados con tu trabajo.
¿Y si me pagan honorarios o mis servicios en dólares?
Existe algo llamado "Exportación de servicios y servicios profesionales, en donde puedes optar por el pago de IVA tasa 0%, Para esto te recomendamos que agendes una llamada con fiscalmenterubia para conocer mejor esta estrategia fiscal.
Aunque todo esto puede sonar fácil, siempre es buena idea contar con un contador que te ayude a llevarlo todo al día y sin errores.¿Listo para organizar todo y pagar tus impuestos sin complicaciones?Si eres freelancer y todavía tienes dudas sobre cómo manejar tus impuestos, ¡no te preocupes! Agenda una asesoría gratuita con nosotros y te ayudamos a tener todo bajo control para que sigas enfocándote en lo que mejor haces.
