Si eres freelancer y recibes dinero del extranjero, hay que tener claro cómo funciona el tema fiscal en México. Aunque suene complicado, aquí te lo explico con peras y manzanas para que lo entiendas que onda con eso.
¿Por qué es súper importante que pagues bien tus impuestos como freelancer?
Si crees que por ser freelancer los impuestos no son tu problema, ¡ojo! Llevar bien tu tema fiscal es clave para poder tener paz con mi amigo el SAT.
Recuerda que el contador puede darte una buena estrategia, y puedes aprovechar deducciones fiscales y pagar menos impuestos. Además, tener todo bien organizado te ayuda a identificar esas ventajas fiscales que a veces se nos escapan. Así, evitas deudas o posibles multas por no estar al día con tus impuestos, en algunas ocasiones que te saquen permanentemente del RESICO y pierdas ese beneficio.
Es importante que si vas a darte de alta, cumplas con tus declaraciones,
Porque si no lo haces te pueden multar y en lugar de pagar una mensualidad de tu contador te puede salir más caro el caldo que las albóndigas.
¿Qué régimen fiscal me aplica si soy freelancer?
Como freelance que trabaja con clientes en otros países, tienes dos opciones para reportar tus ingresos ante el SAT:
¿Qué beneficio tiene darse de alta ante el SAT como freelancer?
Darte de alta ante el SAT como freelancer puede parecer un rollo, pero en realidad tiene varios beneficios que te hacen la vida más fácil. Aquí te explico por qué vale la pena formalizar tu chamba:
1. Deducciones fiscales a tu favor
Al registrarte, puedes deducir muchos gastos de tu día a día como el equipo que usas, internet, renta de oficina, hasta tus suscripciones de software. Esto significa que terminas pagando menos impuestos porque el SAT ve que esos gastos son parte de tu trabajo.
2. Clientes que confían en ti
Al darte de alta, puedes facturar. Y sí, muchas empresas solo contratan a quienes emiten factura, así que estar en regla te abre la puerta a proyectos más grandes y bien pagados.
3. Adiós a los problemas con el SAT
¿Te imaginas estar en paz sin que el SAT te ande buscando por no pagar impuestos? Pues, si te das de alta, te quitas ese peso de encima y evitas multas o broncas.
4. Acceso a créditos
Si algún día quieres un préstamo o crédito para invertir en tu negocio, tener tus papeles en orden con el SAT te ayuda a demostrar ingresos y pedir financiamiento más fácil.
5. Mejor manejo de tus finanzas
Llevar el control de lo que ganas y gastas te ayuda a organizarte mejor. Esto te permite ahorrar, invertir y crecer tu negocio sin complicaciones.
¿Qué pasa con el IVA?
En ambos regímenes tienes que pagar el 16% de IVA, perooooo...
Aquí viene lo bueno, si a ti te transfiere una empresa/persona directamente del extranjero puedes aplicar a algo llamado "Exportación de servicios al extranjero".
¿Qué es la exportación de servicios al extranjero?
Según el SAT, la exportación de servicios al extranjero ocurre cuando una empresa o persona física en México ofrece y vende servicios a clientes que se encuentran fuera del país. En lugar de exportar bienes, estás "exportando" tu trabajo o conocimientos. Este tipo de operación está regulada por la Ley del IVA y tiene algunas particularidades que debes tener en cuenta si eres freelancer o empresa que trabaja con clientes internacionales.
Características principales:
- No pagas IVA: Cuando prestas servicios a un cliente en el extranjero, estos se consideran exportación de servicios y están exentos del pago de IVA. Sin embargo, es necesario emitir una factura con tasa 0% de IVA.
- Debe haber comprobación: Aunque el cliente está en otro país, debes poder comprobar que efectivamente la prestación del servicio se realizó fuera de México. Esto puede incluir contratos, correos electrónicos, u otro tipo de documentación que demuestre la transacción internacional.
- Declaración ante el SAT: Aunque no pagas IVA por estos servicios, es obligatorio que declares estos ingresos en tus reportes mensuales y anuales al SAT.
Ejemplos de servicios exportados:
- Consultorías a empresas extranjeras.
- Desarrollo de software o aplicaciones para clientes en el extranjero.
- Servicios creativos, como diseño gráfico o marketing, realizados para empresas de otros países.
Así que, si estás vendiendo tus servicios a clientes internacionales, asegúrate de cumplir con estas disposiciones para evitar problemas con el SAT y aprovechar los beneficios fiscales disponibles para este tipo de exportaciones.
¿Qué pasa con los impuestos que debo de pagar en el extranjero?
Este es el dato que casi nadie te dice: si tus clientes están en otro país, es posible que te retengan impuestos allá también, dependiendo del acuerdo fiscal entre México y ese país. ¡Ojo con eso! Esto se llama "doble tributación" y hay tratados internacionales que te pueden ayudar a evitar que pagues impuestos dos veces por el mismo dinero.
¿Cuánto pagas de impuestos siendo freelancer?
La cantidad de impuestos que pagas como freelancer depende de varias cosas, como cuánto estás ganando, el régimen fiscal que elijas, y las deducciones que puedas aplicar. Por ejemplo:
- ISR: Este impuesto se calcula sobre lo que realmente ganas y la tasa varía según tus ingresos. A más ingresos, más alta la tasa.
- IVA: Se aplica a lo que vendas o los servicios que ofrezcas, y normalmente es del 16%.
¿Cuándo tienes que declarar?
Como freelancer, en ambos regimenes debes de presentar tu declaracion MENSUAL DE ISR E IVA, si eso es mensual adicionalmente, tienes que hacer tu declaración anual en abril del año siguiente.
¿Si soy godin y freelancer al mismo tiempo?
Si eres godin, debes de tener en cuenta que ante el SAT existen 2 personas, una empresaria y otra godin entonces tienes que presentar las mensuales+la anual de RESICO y la de sueldos y salarios.
Si puedes tener ambos regímenes, aquí te dejamos el artículo completo.
Errores fiscales que debes evitar como freelancer
¡No te metas en líos con el SAT! Aquí los errores que debes evitar:
No llevar un control de tus ingresos y gastos: Te puede llevar a errores en tu declaración y perder deducciones, los contadores tenemos herramientas que nos ayudan a contabilizar todo o bajamos los reportes de tu facturación para poder llevar una mejor revisión, presentación y control.
No guardar recibos y facturas: Es un fastidio no poder comprobar tus gastos cuando lo necesitas, abrete un google drive y mete todas tus facturas emitidas y recibidas por meses por ejemplo.
Pagar tarde tus impuestos: ¡Te van a caer multas y sanciones si te retrasas!, y tu contador te tendrá que reimprimir una línea de captura y no creo que le cause mucha gracia. ;)
No pedir ayuda profesional: Un contador puede evitarte errores caros y complicaciones, para eso estamos, para servirte, uh,uh.
¿Cómo empezar como freelancer ante el SAT?
Si quieres ser freelancer en México, primero tienes que registrarte ante el SAT. Necesitas:
- Sacar tu RFC.
- Elegir el régimen fiscal que te convenga.
- Cumplir con tus obligaciones fiscales, como presentar declaraciones, pagar impuestos, y mantener tus registros en orden.
- Si ya estás ganando en dólares, euros o cualquier otra moneda, el siguiente paso es hablar con tu contador de confianza en fiscalmenterubia tenemos planes mensuales para ti. Créeme, evitarte problemas con el SAT es lo mejor que puedes hacer para dormir tranquilo.
Así que ya sabes, estar al tanto de tu régimen fiscal no solo es importante, ¡es clave para que sigas triunfando como freelancer global!
